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「ATFX枭枭出品」如何判断外汇平台是否正规?主要看哪几个点?



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外汇市场是全球最大的金融交易市场,外汇市场是伴随着高风险高收益的金融市场
 
不少理财朋友对外汇交易都有很浓厚的兴趣,但很多朋友在进入外汇市场都有一个共同的难题
 
如何选择外汇平台?
 
相信这个问题困扰了不少投资朋友,外汇行业不同于股票期货,目前在国内还没有任何一家正规的、合法的外汇平台,所以我们选择外汇平台一定要有个首要条件:平台必须是国外的,哪怕是香港的,也好过国内任何一家外汇平台。
 
敲门砖-看平台监管
 
具备完善的监管不一定是正规的平台,但是不具备完善的监管一定不是正规平台!
 
目前市场上的监管机构很多,例如英国的FCA、美国的NFA、澳大利亚的ASIC、以及一些塞浦路斯CySEC、还有一些香港民间组织、离岸监管等。监管力度分别是FCA>NFA>ASIC>CySEC>离岸监管>香港监管>白标(不受任何监管),其中英国FCA明确表示英国的全牌照保护全球投资者利益,并开设金融补偿计划用于风险赔付,其余的监管,或多或少都优先保护本国利益,也就是说,作为国内的用户,首选还是FCA监管平台!
 
(还有一点,FCA全牌照申请有一个硬性条件就是在英国具备实体公司,所以申请到FCA牌照的平台也间接表明在英国本土具备实体公司!)
 
如果没有FCA监管,我们也能接受美国的NFA和澳大利亚的ASIC监管,这两个监管在国际上也具备一定的监管力度,但是这两个监管在平台发生问题后会优先赔付本国投资者。
 
对于既没有FCA监管也没有NFA、ASIC监管的平台,笔者建议不要考虑,塞浦路斯监管不能作为一个平台的主监管,监管力度属于中等,平台发生问题并不能够提供实质性帮助,而香港的监管更是没有任何作用。
 
值得注意的是:每个牌照都有自身的等级划分,例如FCA,就有三个不同层次的拍照,分别为EEA欧盟拍照、STP直通牌照、以及MM全牌照,前者只保护欧盟国家的利益,对中国地区的投资者没有任何监管作用。后两者保护全球投资者,二者的区别是MM牌照平台自身资金储备量高于STP牌照,具备更强的风险承担能力,目前FCA监管也在督促取得STP牌照的平台尽快升级成MM牌照,以增强平台的抗风险能力。同理,NFA、ASIC也有监管等级划分,投资者尽可能选择高级别的监管牌照,毕竟越高级的牌照越能从侧面反映出平台的实力!
 
主体-交易软件、交易模式、以及出入金通道稳定性
 
监管只是我们初步筛选的一个过程,有些平台虽然外表披着完美的监管,但是其交易软件、交易模式、出入金等都存在问题,那么这个平台亦然有风险!
 
交易软件:
 
现在所有的主流外汇平台几乎都采用MT4/5软件来进行交易,一个正版的MT4软件大概价格在几十万左右,一般能拿到权威申请的平台都会采用正规MT4软件交易。MT5笔者接触的不多,不知道行情,暂时不分析。
 
交易模式:
 
交易模式分为两种,
 
第一种是做市商模式,也就是平台本身参与交易与客户进行对赌(MM模式)
 
第二种是经纪商模式(STP模式),经纪商模式下的平台不参与客户对赌,客户所有的合约单都进入市场。
 
首先,上述两种模式都属于合法模式,都有存在的意义
 
两种模式的优缺点
 
做市商:优点:交易成本低,体现在交易一手的点差、手续费、隔夜费等 缺点:对平台的筛选较为严厉
 
经纪商:优点:单据流向市场,平台不参与对赌,盈亏对平台无任何利益损失缺点:交易成本较高,体现在点差、手续费、隔夜费等
 
两种模式着重关注点:
 
1)对于做市商,我们尤其要关注平台在大行情下,例如非农等行情下的滑点情况,因为既然是对赌平台,平台的最终利益一定是吃掉客户的亏损,正规的平台会任由客户自主交易,但是在大行情下,平台也会保持尽可能的稳定。如果是不正规平台,轻则会有频繁的滑点导致亏损,严重的直接关闭客户盈利后的出金界面,对于做市商平台,筛选的时候一定要认真考虑,笔者更倾向于推荐经纪商平台。
 
2)对于经纪商,很多平台都把自己贴上经纪商的标签,自身还用着做市商的模式,需要结合平台的整体情况进行判断。经纪商有一个特点,点差相对高,交易反应相对较快,毕竟经纪商依赖于客户交易的手数存活,交易的越快,平台拿到的点差和手续费越多,何乐不为
 
出入金通道的稳定性:
 
这是我们选择平台非常重要的一个观察点,由于外汇市场的特殊性,资金要在国家的监管下流向国外,这期间的时间必然不会很短,如果有出入金非常迅速的,投资者心理应该打一个问好-是否资金没有流向国外?
 
目前外汇出入金的几种模式:
 
1)第三方入金
 
这是最为普遍的入金方式,也就是平台与银联或者支付宝等第三方平台合作实现入金,特别提醒,现在第三方入金受到来自多个方面的压力,现在的很多大平台,入金账户不固定,为了避免洗钱嫌疑,这也是不得不采取的办法,不少平台仍然坚持采用第三方平台进行入金,也是现在外汇市场主流的入金方式
 
2)代币入金:
 
把钱兑换成代币的形式进行入金,这样的方式得不到很多投资者的信任,但是存在即有利弊,不排除有正规的平台为了保障客户入金采用此形式作为过渡
 
3)电汇入金:
 
最安全的入金模式,能清晰的显示收款账户,基本所有平台都支持此方式,但是缺点也很明显:没人每年5W的货币兑换,以及漫长的入金周期,繁琐的入金流程。如果能接受这些缺点,那么该方式是最安全,最稳妥的入金方式!
 
4)其他入金:
 
其他入金包括私人转账、账户内转等情况,如果平台采取这种入金方式的话就大概率存在风险,需谨慎考虑
 
 
 
辅助判断-平台的影响力
 
判断一个平台是否会跑路我们也可以查询该平台的国际影响力、以及平台背后的资本力量,如果平台具备很强的国际影响力、积极参与全球各个国家的活动且自身具备很强的资金储备,那么这个平台轻易不会跑路、轻易不会发生出入金不到账的问题。对于小白,我们也能借助一些辅助工具进行初步判断,我们可以利用国内的一些评测软件进行初步筛选(建议只筛选黑平台,国内评测软件属于私人机构,本身就是一个利益集团)
 
以上就是本人对如何选择正规外汇平台的一些小小的建议,如有遗漏或错误还望谅解

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